Инвестиции в недвижимость в США через PennInvest: отзывы о компании и оценка перспектив

Аналитики объясняют рост интереса к американской недвижимости частичной стабилизацией экономической активности и желанием диверсифицировать инвестиционные портфели. При этом порядка 36% покупателей приобретали недвижимость в США для отдыха или сдачи в аренду. Эксперты предполагают, что их доля могла бы быть значительно выше, если бы не множество барьеров. Иностранцы могут сталкиваться с проблемами на любом этапе: от подбора объекта до открытия счета и регистрации сделки.

В этой ситуации интересны предложения фирм-посредников вроде PennInvest — отзывы о ней все чаще появляются в русскоязычном сегменте инвесторов. Компания помогает инвестировать деньги в недвижимость Питтсбурга, предлагает несколько инвестиционных стратегий и услуги в сфере доверительного управления (property management).

В чем ценность предложения PennInvest

Компания занимает конкретную нишу: проводит полный цикл сделки «под ключ» для русскоязычного клиента с минимальным порогом вхождения.

По отзывам о PennInvest Group LLC, ее услуги актуальны при решении следующих инвестиционных задач:

• сохранение капитала — в том числе за счет вложений в долларах США;
• получение права инвестора в США, позволяющего оформить LLC, ITIN и банковский счет с юридическим сопровождением;
• диверсификация портфеля;
• доверительное управление уже имеющейся недвижимостью в США;
• создание пассивного дохода в стабильной валюте.

Инвестиции через PennInvest также позволяют выйти на американский рынок недвижимости без соответствующих знаний и языкового барьера, так как команда русскоязычная. С момента создания компания работает с русскоязычными инвесторами и экспатами и владеет обширной экспертизой в сфере проведения дистанционных сделок с участием нерезидентов США.

Ключевые инвестиционные стратегии: флиппинг и BRRRR

Согласно отзывам, ПеннИнвест предоставляет клиентам полный цикл услуг по инвестированию в недвижимость США «под ключ». Однако ключевыми являются две стратегии: флиппинг и BRRRR. В первом случае речь идет о перепродаже недвижимости, а во втором о сдаче в аренду. Стратегии решают общую задачу по извлечению прибыли, но отличаются друг от друга по механике.

Флиппинг — покупка недооцененной недвижимости с целью перепродажи

Инвестиционная механика, предполагающая относительно быструю прибыль — средний цикл в PennInvest Group составляет 6-12 месяцев. Флиппинг предполагает покупку недооцененного объекта на собственные или совместные средства, его восстановление, ремонт и последующую перепродажу.

По отзывам о компании ПеннИнвест, стратегию характеризуют:

1. Достаточно высокая доходность — 15-36% годовых, при этом договором устанавливается гарантированный минимум в 15%.
2. Быстрый возврат вложенного капитала за счет короткого цикла — до 12 месяцев.
3. Относительно невысокий порог входа — от $50 000. Стоимость целого объекта обычно находится в диапазоне от $60 000 до $150 000.

Согласно условиям договора, компания гарантирует минимальную доходность по флиппингу на уровне 15% годовых. Авторы отзывов о PennInvest упоминают, что если по итогам проекта фактический результат ниже, компания обязуется компенсировать разницу до указанного уровня. По имеющейся информации, случаев, когда доход по проекту опускался бы ниже гарантированных процентов и требовал такой компенсации, еще не было.

Если рассматривать последние кейсы ПеннИнвест, можно привести в пример сделку по приобретению таунхауса в Питтсбурге. Объект купили за $185 000, инвестор потратил на ремонт $42 000, после чего дом продали за $300 000. Чистая прибыль составила $53 000 за 4 месяца.

В рамках сопровождения флиппинга компания берет на себя поиск объекта, его юридическую проверку, управление ремонтом и продажу. Здесь же готовят документы, согласовывают с инвестором расходы и фиксируют их, еженедельно предоставляют отчеты о ходе ремонта, подготовке сделки купли-продажи и так далее.

Стратегия BRRRR — пассивный доход и накопление активов

Подходит для накопления, сохранения и приумножения капитала, а также для его защиты от инфляции. Суть стратегии кроется в расшифровке: Buy (купить) + Rehab (отремонтировать) + Rent (сдать в аренду) + Refinance (рефинансировать) + Repeat (повторить). Она предполагает более долгую, по сравнению с флиппингом, окупаемость, но обеспечивает непрерывный рост капитализации.

Ключевые особенности BRRRR-стратегии в разрезе инвестиций в американскую недвижимость:

1. Пассивный доход от аренды — по оценкам PennInvest Group, вложение $65 000–$210 000 в недвижимость на территории Питтсбурга может обеспечить ежемесячный доход от аренды в размере $1 200 до $2 000.
2. Рост стоимости на 5–6% ежегодно, после повышения рыночной цены на 70–80% от вложенного капитала возможно рефинансирование и реинвестирование средств в следующий объект.
3. При доходности от аренды на уровне 7–12% годовых окупаемость составляет 8–13 лет, здесь все зависит от конкретного объекта и его стартовой стоимости.

Важное отличие от флиппинга: недвижимость остается в собственности инвестора. Если следовать стратегии на дистанции, растет общая капитализация. Инвестор формирует внушительный портфель, диверсифицирует его и защищает вложения от инфляции.

Property management — доверительное управление недвижимостью

Услуга актуальна для инвесторов, которые уже располагают жилой недвижимостью в Питтсбурге — купленной самостоятельно или через ПеннИнвест. Судя по отзывам, компания берет в полное доверительное управление разные форматы объектов в этом сегменте.

Что входит в состав услуги:

1. Поиск и проверка арендаторов со скринингом кандидатов и оформлением договора.
2. Сбор арендной платы, работа с просроченными платежами и перевод денег инвестору.
3. Техническое обслуживание с бесплатным устранением ряда поломок.
4. Юридическое сопровождение, включающее в себя работу с нарушениями в рамках законов штата Пенсильвания (PA Landlord-Tenant Act).
5. Страхование объекта и сопровождение получения выплаты при наступлении страхового случая.
6. Финансовая отчетность — направляется инвестору ежемесячно.
7. Взаимодействие с налоговыми органами — содействие в подготовке отчетности, работа с ITIN нерезидента, координация с CPA.

Доверительное управление фактически позволяет инвесторам получать доход от недвижимости без личного участия в операционных процессах. Его стоимость зависит от размера арендной платы и составляет порядка 8–10% от итоговой суммы.

Преимущества и недостатки компании

Инвестиции через PennInvest — один из немногих способов входа на американский рынок недвижимости для россиян, не являющихся налоговыми резидентами США. Тем не менее, стоит отметить объективные преимущества и недостатки компании без оглядки на фактическое отсутствие альтернатив.

Основные преимущества ПеннИнвест:

• более 8 лет на рынке — в активе компании больше 87 завершенных кейсов;
• русскоязычная команда в Питтсбурге — общение без языкового барьера, возможность личной встречи;
• доходность объектов выше средних показателей по рынку;
• гарантия 15% минимальной доходности на флиппинге, закрепленная в договоре;
• детальные ежемесячные отчеты и еженедельные апдейты по текущим объектам.

В отзывах об инвестициях через PennInvest в числе преимуществ также отмечается готовность компании предоставлять услуги полного цикла. Фактически клиент может делегировать ей абсолютное большинство операционных процессов.

К недостаткам ПеннИнвест Групп относят:

• ограниченную географию — фокус на Питтсбурге и Пенсильвании;
• отсутствие мгновенной ликвидности: инвестиции в недвижимость — это не биржевой инструмент, выйти из такого актива за пару дней практически невозможно.

Клиенту лучше присутствовать при первой сделке, но это не обязательно. Компания подстраивается под обстоятельства и, судя по отзывам, многие инвесторы получают прибыль без поездок в США.

О чем говорят клиенты PennInvest Group в отзывах

У компании есть репутация в русскоязычном интернете. Для россиян США давно не самое популярное место для инвестиций в недвижимость, но большое количество отзывов доказывает, что услуги компании востребованы.

Заметна популярность стратегии BRRRR для формирования пассивного дохода в долгосрочной перспективе.

В отзывах часто пишут о преимуществах полного операционного и юридического сопровождения сделок, в том числе через призму неудачных попыток самостоятельного инвестирования.

Авторы отзывов отмечают комфортную коммуникацию с командой без языковых барьеров. Отдельно хвалят работу конкретных менеджеров за оперативность, вовлеченность и внимание к деталям.

Также среди преимуществ отмечают комфортное взаимодействие с компанией на всех этапах инвестирования: от выбора и покупки объекта до перевода денег от его продажи или сдачи в аренду.

В целом компания PennInvest Group сформировала положительную репутацию среди русских инвесторов, интересующихся вложениями в зарубежную недвижимость. Она продолжает работу с нерезидентами и предоставляет услуги полного цикла.

PennInvest Group LLC — компания из Питтсбурга, которая с 2016 года специализируется на сопровождении сделок с недвижимостью в США. В числе клиентов — русскоязычные инвесторы и экспаты из России и других стран, по данным самой компании, в ее активе более 235 завершенных кейсов. Одним из ключевых отличий PennInvest на рынке является закрепленный в договоре гарантированный минимум по доходности на флиппинге в размере 15% годовых.